香港外資銀行注冊(cè)

香港外資銀行注冊(cè)指的是在香港特區(qū)范圍內(nèi)注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)并且持有有效執(zhí)照的外國(guó)獨(dú)資公司。外資銀行的經(jīng)營(yíng)范圍根據(jù)各國(guó)銀行法律和管理制度的不同而有所不同。有的國(guó)家為穩(wěn)定本國(guó)貨幣，對(duì)外資銀行的經(jīng)營(yíng)范圍加以限制；也有些國(guó)家對(duì)外資銀行的業(yè)務(wù)管理與本國(guó)銀行一視同仁。它主要憑借其對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)的了解和廣泛的國(guó)際網(wǎng)點(diǎn)等有利條件，為在其他國(guó)家的本國(guó)企業(yè)和跨國(guó)公司提供貸款，支持其向外擴(kuò)張和直接投資。外資銀行有的是由一個(gè)國(guó)家的銀行創(chuàng)辦，也有的是幾個(gè)國(guó)家的銀行共同投資創(chuàng)辦的。

香港外資銀行注冊(cè)-市場(chǎng)準(zhǔn)入基本原則
香港在對(duì)待外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入方面實(shí)行的是“國(guó)民待遇”。（1）對(duì)在本地區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)者資格認(rèn)定上，并不區(qū)分本地與外國(guó)。香港《銀行業(yè)條例》第15條對(duì)設(shè)立銀行申請(qǐng)者的身份規(guī)定為“擬從事銀行業(yè)務(wù)、有限持牌銀行業(yè)務(wù)和接受存款公司業(yè)務(wù)”的“任何公司”。（2）在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入方面，香港《銀行業(yè)條例》對(duì)許可銀行的業(yè)務(wù)范圍、方式及程序方面的限制均按照銀行的組織類型、業(yè)務(wù)性質(zhì)實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

香港外資銀行注冊(cè)-有關(guān)限制措施
1、在組織結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)數(shù)量和地域方面的限制：
香港允許并鼓勵(lì)外資銀行申請(qǐng)者以分行的形式進(jìn)入本地市場(chǎng)。在香港的銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則中，海外申請(qǐng)人在香港申請(qǐng)?jiān)O(shè)立持牌銀行，只能以分行形式開辦，有限牌照銀行則可采用分行和附屬公司形式申請(qǐng)，接受存款公司只能由本地注冊(cè)申請(qǐng)人申請(qǐng)。香港政府曾在境外銀行成立本地營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的數(shù)量上加以引導(dǎo)，于1990年和1999年先后采取過“一間分行”和“三間分行”的政策限制。

1999年10月，香港金融管理局取消了對(duì)境外注冊(cè)機(jī)構(gòu)可以開設(shè)機(jī)構(gòu)的地區(qū)和后勤辦事處的數(shù)目限制，2002年5月取消了境外注冊(cè)機(jī)構(gòu)設(shè)置分行的數(shù)量限制。

2、對(duì)申請(qǐng)者實(shí)力及至低資本金方面的限制：
實(shí)力方面，2002年之前要求申請(qǐng)者在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立持牌銀行時(shí)總資產(chǎn)不少于160億美元，2002年之后，這一要求修改為客戶存款和總資產(chǎn)分別為30億港元和40億港元，即與本地申請(qǐng)者相同。資本充足率等于或高于8%。

至低資本金要求方面，持牌銀行的繳足款股本加股份溢價(jià)節(jié)余等于或大于3億港元。在2002年前，外資銀行申請(qǐng)持牌銀行，必須以有限持牌銀行或存款公司形式在港經(jīng)營(yíng)10年以上，2002年后修改為3年以上，即與本地申請(qǐng)者相同。

《香港銀行業(yè)條例》規(guī)定：公司如謀求在香港經(jīng)營(yíng)持牌銀行、有限持牌銀行或接受存款公司業(yè)務(wù)，其繳足款股本與其股份溢價(jià)賬節(jié)余的總額分別不少于3億港元、1億港元、2500萬港元或以任何其它核準(zhǔn)貨幣計(jì)算的同等款額。該條例還規(guī)定，在香港成立的公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立持牌銀行，須從其實(shí)收股本中扣除所有方賬戶凈值。香港沒把前置設(shè)立代表處作為準(zhǔn)入條件。

3、對(duì)申請(qǐng)者母國(guó)監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)控措施方面的要求：
在香港，申請(qǐng)者受到母國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局充分有效的監(jiān)管是市場(chǎng)準(zhǔn)入的先決條件，同時(shí)把申請(qǐng)者內(nèi)控機(jī)制和管理人員的管理措施作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的重要條件。內(nèi)控制度的重點(diǎn)在于確立內(nèi)控的基本目標(biāo)和要素，強(qiáng)調(diào)內(nèi)控的整體控制效能。監(jiān)管機(jī)關(guān)制定了實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)和構(gòu)成要素的關(guān)鍵技術(shù)要點(diǎn)和程序。在此前提下，允許乃至鼓勵(lì)銀行根據(jù)自身的性質(zhì)、規(guī)模、交易風(fēng)險(xiǎn)等建立各自不同的內(nèi)控系統(tǒng)。內(nèi)控系統(tǒng)是否能夠滿足法律規(guī)定的內(nèi)控制度的要求主要依賴金融專員認(rèn)可的外部核數(shù)師的審計(jì)報(bào)告來判斷。

香港金融管理局直接監(jiān)控的是銀行的至高決策機(jī)構(gòu)和至高執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，包括在香港設(shè)立的信用機(jī)構(gòu)委任的董事或行政總裁（含外國(guó)銀行香港分行行政總裁），而對(duì)其它對(duì)信用機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)安全負(fù)有重要責(zé)任的核心或者重要部門負(fù)責(zé)人則實(shí)行間接監(jiān)管的方式，即主要通過強(qiáng)制信用機(jī)構(gòu)建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?、能夠產(chǎn)生“適當(dāng)人選”的機(jī)制（包括規(guī)章）來確保監(jiān)管效果，但不干預(yù)具體人選的任免。

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