融資策劃涉及的法律問題

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融資策劃和投資策劃是一組在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為， 不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對(duì)應(yīng)論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃一樣，只有對(duì)應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

融資策劃八大法律問題
1.融資人的法律主體地位。根據(jù)法律規(guī)定，作為企業(yè)的承包人只有承包經(jīng)營(yíng)的權(quán)利，無權(quán)處理企業(yè)投融資之類的重大事項(xiàng)。既然該企業(yè)是縣辦的，很有可能是國(guó)有企業(yè)，國(guó)有企業(yè)是否需要融資是由企業(yè)或者企業(yè)的股東決定的，也就是由當(dāng)?shù)氐膰?guó)有資產(chǎn)管理部門決定的。

2.投資人的法律主體地位。根據(jù)法律的規(guī)定，代表處不得進(jìn)行任何與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的商業(yè)活動(dòng)。因此，代表處無權(quán)簽訂任何關(guān)于投融資方面的合同。另外，我國(guó)法律規(guī)定，某些礦產(chǎn)資源的開發(fā)是禁止外商投資的。同時(shí)需要指出的是，這些外商投資公司或者代表處，在沒有經(jīng)過詳細(xì)的調(diào)查、核實(shí)投資項(xiàng)目和融資人的資質(zhì)情況下，輕易同意簽署所謂的合資、合作協(xié)議，并要求融資人交納保證金或者其他名目繁多的費(fèi)用，融資人應(yīng)當(dāng)慎重考察核實(shí)融資人的情況，以防上當(dāng)受騙。

4.融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇，例如：債權(quán)融資、股權(quán)融資、優(yōu)先股融資、租賃融資等，各種融資方式對(duì)雙方的權(quán)利和義務(wù)的分配也有很大的不同，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響重大。

5.回報(bào)的形式和方式的選擇。例如債權(quán)融資中本金的還款計(jì)劃、利息計(jì)算、擔(dān)保形式等需要在借款合同中的約定。如果投資人投入資金或者其他的資產(chǎn)從而獲得投資項(xiàng)目公司的股權(quán)，則需要的安排股權(quán)的比例、分紅的比例和時(shí)間等等。相對(duì)來說，投資人更加關(guān)心投資方面的問題。

6.可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、投資建議書的撰寫。上述三個(gè)文件名稱不同，內(nèi)容大同小異，包括融資項(xiàng)目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實(shí)、準(zhǔn)確，這是投資人判斷是否投資的基本依據(jù)之一。同時(shí)文件的撰寫需要法律上的依據(jù)，例如關(guān)于項(xiàng)目的環(huán)境保護(hù)要求須實(shí)事求是地申明，否則，如果項(xiàng)目環(huán)保措施沒有達(dá)到國(guó)家或者地方法律法規(guī)的要求，被環(huán)境保護(hù)部門下令禁止繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，其損失無法估量。

7.盡職調(diào)查中可能涉及的問題。律師進(jìn)行的盡職調(diào)查是對(duì)融資人和投融資項(xiàng)目的有關(guān)法律狀況進(jìn)行了解，根據(jù)了解的情況向投資人出具的盡職調(diào)查報(bào)告。

8.股權(quán)安排。股權(quán)安排是投資人和融資人就項(xiàng)目達(dá)成一致后，雙方在即將成立的企業(yè)中的權(quán)利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟(jì)措施，公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對(duì)股權(quán)進(jìn)行周到詳細(xì)的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項(xiàng)。

以上八個(gè)方面是投融資過程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然其他的法律風(fēng)險(xiǎn)也可能存在，例如資金是否嚴(yán)格按照合同的規(guī)定到位、擔(dān)保形式的選擇等，這些都可能影響項(xiàng)目的正常進(jìn)行。

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編輯：劉雨

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